Gestionar un 401(k) Huérfano de manera proactiva es esencial para proteger y maximizar tus ahorros. Realizar un Rollover a una IRA te devuelve el control de tus ahorros, a la vez, optimizando tu retiro.

Un 401(k) huérfano es aquel plan de retiro que permanece asociado a un empleador anterior después de que el empleado ha cambiado de trabajo, ha sido despedido o ha dejado de trabajar para esa empresa.

OJO: Este tipo de cuenta no pierde su valor ni sus derechos, pero puede quedar desatendida, lo que dificulta su gestión y crecimiento a la hora de planificar un retiro digno.

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¿Cómo identifico un 401(k) huérfano?

1. Tu historial laboral: Si has cambiado de empleador y tenías un 401(k), es posible que aún esté vinculado a esa empresa.
2. Estados de cuenta: Revisa correos electrónicos o documentos financieros relacionados con planes de retiro anteriores.
3. Contacta a tu empleador anterior: Comunícate con el departamento de recursos humanos para confirmar si tu cuenta sigue activa.

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Si tu contestación es SÍ a alguna de las premisas anteriores, conoce los riesgos que puedes estar enfrentando con tu 401(k) huérfano:

• Falta de crecimiento: El dinero podría estar limitado a opciones de inversión con bajo rendimiento.
• Cargos administrativos: Los planes 401(k) pueden cobrar tarifas más altas si no están activos o vinculados a un empleado actual (Hacienda PR, 2023).
• Falta de control: Es posible que no tengas acceso regular ni la capacidad de ajustar tu estrategia de inversión.

3 simples pasos para recuperar tu 401(k) Huérfano:

1. Confirma: Ponte en contacto con tu empleador anterior o administrador del plan para obtener los detalles de tu cuenta.
2. Abre tu Balanced IRA: Abre una cuenta en minutos, sin comisiones ni penalidades www.balancedira.com
3. Solicita la transferencia: Coordina con el administrador del plan 401(k) y transfiere los fondos directamente a tu nueva Balanced IRA, online.

¿Por qué hacer Rollover a nuestra Balanced IRA?

• Control total: Administra tus ahorros con una plataforma fácil de usar y acceso en línea 24/7.
• Sin comisiones ni penalidades: Optimiza tus ahorros sin preocuparte por costos adicionales.
• Rendimiento competitivo: Nuestra Balanced IRA ofrece un rendimiento anualizado desde su inicio del 8.75%, maximizando tu crecimiento a largo plazo.

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Toma una decisión informada: Visualiza tu Rollover con nuestra calculadora.